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基金凈值是衡量基金價值的重要指標，它反映了每份基金單位的實際價值。理解基金凈值的計算方法，對于投資者評估基金表現、做出投資決策至關重要。

基金凈值分為單位凈值和累計凈值。單位凈值是指當前基金總資產扣除總負債后，除以基金總份額得到的每份基金的價值。其計算公式為：基金單位凈值 =（基金總資產 - 基金總負債）÷ 基金總份額。其中，基金總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款等的價值總和；基金總負債是指基金運作過程中所產生的負債，如應付的管理費、托管費等；基金總份額則是指基金發行在外的總份數。

累計凈值是在單位凈值的基礎上，加上基金成立以來的累計分紅金額。計算公式為：基金累計凈值 = 基金單位凈值 + 基金成立后累計單位派息金額。累計凈值能夠更全面地反映基金的歷史表現，因為它考慮了基金分紅對投資者收益的影響。

下面通過一個簡單的例子來說明基金凈值的計算。假設某基金的總資產為 1 億元，總負債為 1000 萬元，基金總份額為 8000 萬份。那么，該基金的單位凈值 =（10000 - 1000）÷ 8000 = 1.125 元。如果該基金成立以來每份累計分紅 0.2 元，那么其累計凈值 = 1.125 + 0.2 = 1.325 元。

為了更清晰地對比單位凈值和累計凈值，我們可以通過以下表格展示：

需要注意的是，基金凈值是每天收盤后由基金公司計算并公布的。在計算過程中，基金公司會根據市場行情對基金持有的資產進行估值，因此基金凈值會隨著市場的波動而變化。投資者在買賣基金時，是以當天收盤后的基金凈值進行交易的。

關鍵詞： 基金單位凈值 基金價值 基金總資產 指